Budget mensile
A cosa serve
Sezione intitolata “A cosa serve”Il budget mensile ti aiuta a rispondere a una domanda semplice: i soldi che entrano bastano per quello che voglio fare questo mese? Imposti quanto vuoi spendere per categoria, poi XIQUIL confronta quel piano con le spese reali man mano che le registri.
Il budget non è uno strumento di controllo rigido — è un punto di confronto. Anche se superi una voce, il sistema non ti blocca: ti mostra dove sei, così puoi decidere consapevolmente.
Come creare un budget
Sezione intitolata “Come creare un budget”- Dal menu laterale, espandi l’ambito di riferimento, poi la sezione ANALISI & PIANIFICAZIONE, e clicca su Budget
- Seleziona il mese dal selettore
- Clicca Nuovo budget oppure vai nella pagina di Gestione Budget
- Scegli il metodo di creazione:
| Metodo | Descrizione |
|---|---|
| Personalizzato | Definisci manualmente ogni voce e importo |
| 50/30/20 | Regola classica: 50% necessita, 30% desideri, 20% risparmio |
| Basato su storico | XIQUIL suggerisce importi basati sulle spese dei mesi precedenti |
| Copia precedente | Copia il budget del mese scorso come punto di partenza |
La regola 50/30/20
La regola 50/30/20 divide le entrate mensili in tre aree: bisogni essenziali, desideri e risparmio o rimborso debiti. Non è una formula rigida, ma un punto di partenza per capire se il mese è sostenibile.
In XIQUIL il budget ti aiuta a confrontare questa intenzione con le spese reali: se una voce cresce troppo, la differenza emerge prima che diventi un problema di liquidità.
Voci del budget
Sezione intitolata “Voci del budget”Ogni budget è composto da voci suddivise in 4 categorie:
- Necessità: spese essenziali (affitto, bollette, spesa alimentare)
- Desideri: spese discrezionali (ristoranti, abbonamenti, svago)
- Risparmio: quanto vuoi mettere da parte
- Debiti: rate di finanziamenti e debiti
Per ogni voce puoi indicare:
- Una categoria (per collegare alle uscite reali)
- Un’etichetta libera (testo personalizzato)
- L’importo pianificato
Consultare il consuntivo
Sezione intitolata “Consultare il consuntivo”Nella vista del budget mensile, XIQUIL confronta automaticamente:
- Pianificato: quanto avevi previsto di spendere
- Reale: quanto hai effettivamente speso (calcolato dalle uscite registrate)
- Differenza: se sei sopra o sotto budget
Rollover
Sezione intitolata “Rollover”Se abiliti il rollover, gli importi non spesi in un mese vengono riportati nel mese successivo. Ad esempio, se hai previsto 100 euro per “Svago” e ne hai spesi solo 60, i 40 euro rimanenti si aggiungono al budget del mese seguente.
Domande frequenti
Sezione intitolata “Domande frequenti”Che differenza c’è tra pianificato e reale? Il pianificato è quanto hai deciso di spendere. Il reale è quanto hai effettivamente speso, calcolato automaticamente dalle uscite registrate nel mese per quella categoria.
Devo creare un budget ogni mese? Non è obbligatorio, ma è consigliato. Puoi usare “Copia precedente” per velocizzare la creazione.
Il budget funziona con più ambiti? Sì. Ogni budget è legato a un ambito specifico. Puoi avere budget diversi per ambiti diversi.
Vedi anche
Sezione intitolata “Vedi anche”- Dashboard ambito — il budget appare nei KPI della dashboard
- Previsioni — differenza tra budget pianificato e previsione cashflow
- Obiettivi finanziari — collegare il risparmio mensile a un obiettivo
- Movimenti ricorrenti — automatizzare le voci ricorrenti del budget