Flussi di cassa

I Flussi di cassa sono la vista sola lettura che mostra come il denaro si è effettivamente spostato tra i tuoi fondi. Ogni flusso (codice FLS-) viene generato automaticamente da XIQUIL quando una transazione passa allo stato Pagato: non si creano flussi a mano e non si modificano dalla pagina Flussi di Cassa.

La pagina vive nel menu laterale sotto FONDI → Flussi di Cassa, accanto a Transazioni e Gestione Fondi.

Attenzione

Se la pagina è vuota, NON è un bug. I flussi compaiono solo per transazioni effettivamente pagate. Vedi la sezione qui sotto per le cause più comuni.

A cosa serve

• Capire dove sono finiti realmente i tuoi soldi (fondo origine → fondo destinazione)
• Analizzare il cash flow di un singolo conto, carta o portafoglio
• Verificare la coerenza delle catene di girofondi (es. prelievo bancomat → contanti)
• Esportare lo storico dei movimenti reali per analisi esterne

Quando una transazione passa a Pagato, i flussi compaiono automaticamente nella lista in sola lettura.

Ogni transazione Pagato genera automaticamente i suoi flussi di cassa: la pagina è di sola lettura.

Come si usa

1. Dal menu laterale, espandi FONDI e clicca Flussi di cassa
2. La tabella mostra tutti i flussi: codice, data, fondo origine, fondo destinazione, importo, eventuali commissioni e tasso di cambio
3. Filtra per fondo, periodo o tipo movimento usando i filtri di colonna
4. Esporta in Excel/CSV dal pulsante Esporta in toolbar (vedi Concetti base — Esportare i dati)

Non c’è il pulsante Nuovo: i flussi non si inseriscono manualmente. Per registrare un movimento devi creare una Transazione e portarla allo stato Pagato — XIQUIL genererà il flusso (o i flussi, nel caso di girofondi multi-livello).

Perché la mia pagina è vuota?

Tre cause, in ordine di frequenza:

1. Le tue Transazioni non sono in stato Pagato. I flussi nascono solo al passaggio Non pagato → Pagato. Vai in FONDI → Transazioni, controlla la colonna Stato: se vedi Non pagato, devi prima saldare la transazione (dal pulsante Paga o dalle scadenze).
2. Stai registrando solo Uscite/Entrate, mai Transazioni. Le Uscite ed Entrate sono documenti fiscali (fattura, ricevuta) e popolano le dashboard ambito. Le Transazioni sono i movimenti di denaro veri e propri e popolano i Flussi di Cassa. Il pagamento di una scadenza di un’Uscita genera automaticamente una Transazione → un Flusso, quindi se hai pagato delle scadenze ti aspetteresti di vedere flussi anche partendo da Uscite. Se non li vedi, vai al punto 1: la scadenza potrebbe essere Pianificato o Non pagato, non ancora Pagato.
3. Hai filtri attivi che escludono tutto. Controlla la riga dei filtri di colonna in cima alla tabella e azzera quelli che potrebbero nascondere i record (periodo, fondo).

Consiglio

Non confondere i Flussi di Cassa con la Previsione (per-ambito) o con la Dashboard → Flussi di Cassa. I primi sono lo storico fattuale dei movimenti; la previsione è una proiezione futura basata su ricorrenze e scadenze.

Concetti chiave

• Generazione atomica: ogni transazione produce uno o due flussi. Una semplice Uscita pagata = 1 flusso (fondo → “fuori”). Un girofondo = 2 flussi se sono coinvolti più fondi nella catena (es. carta → conto → contanti).
• Storno: stornare la transazione di origine elimina automaticamente i flussi associati. Lo storico della transazione resta visibile, ma i flussi scompaiono dalla pagina.
• Tasso di cambio e commissioni: per movimenti in valuta diversa il flusso registra tasso_cambio, valuta_origine, valuta_destinazione e l’eventuale commissione separatamente.
• Read-only by design: un flusso modificabile a mano sarebbe un flusso scollegato dalla sua transazione → la coerenza saldo-fondo si romperebbe. Per questo XIQUIL non espone CRUD su FLS-.

Segno e direzione degli importi

L’importo del Flusso di Cassa è sempre positivo. Il segno semantico del movimento vive nei campi fondo_origine e fondo_destinazione: la direzione dice da dove a dove, l’importo dice solo quanto.

Questa convenzione differisce volutamente da quella delle Transazioni (che mantengono il segno negativo se il documento di origine è una rettifica): il Flusso descrive un fatto contabile — “X euro si sono spostati da A a B” — non riflette la natura del documento. Per questo, quando paghi una nota di credito o un TD01 a totale negativo, il Flusso inverte la direzione invece di propagare il segno.

Operazione documentale	Fondo origine	Fondo destinazione	Importo
Pagamento fattura ordinaria del fornitore	tuo fondo	fornitore (controparte virtuale)	+120
Rimborso ricevuto da fornitore (TD01 negativo, TD04)	fornitore	tuo fondo	+120
Incasso fattura ordinaria emessa	cliente	tuo fondo	+200
Rimborso emesso a cliente (nota di credito)	tuo fondo	cliente	+200
Girofondo (es. prelievo conto → contanti)	fondo conto	fondo contanti	+50
Storno transazione errata	direzione invertita	importo invariato	annulla il flusso originale

Implicazioni pratiche:

• Quando filtri i Flussi di Cassa per fondo, vedi sia gli “in entrata” (fondo come destinazione) sia gli “in uscita” (fondo come origine). I rimborsi da fornitori compaiono come entrate sul fondo, anche se nascono da documenti di tipo Uscita.
• I report di andamento sommano gli importi per direzione, non per segno: il totale “soldi entrati questo mese” include i rimborsi correttamente, senza doppi conteggi.
• Per ritrovare il documento di origine di un flusso “controintuitivo” (direzione opposta al solito per quel fondo), apri la Transazione collegata: lì trovi il segno negativo del documento fiscale e il link alla scadenza dell’Uscita o Entrata a totale negativo.

Attenzione

Il fatto che il Flusso abbia importo positivo non significa che la corrispondente Transazione sia positiva. Sono due viste della stessa operazione: la Transazione riflette il documento (con segno), il Flusso riflette il movimento di cassa (sempre positivo, con direzione esplicita). Vedi Transazioni — Segno dell’importo e documenti negativi per il rovescio della medaglia.

Vedi anche

• Transazioni — come creare e gestire i movimenti che generano i flussi
• Fondi — gli “strumenti” tra cui i flussi si muovono
• Concetti base — Flusso di cassa