Obiettivi finanziari
A cosa serve
Sezione intitolata “A cosa serve”Gli obiettivi finanziari trasformano un’intenzione vaga (“voglio risparmiare di più”) in un traguardo misurabile (“voglio avere 6 mesi di spese come fondo emergenza entro dicembre”). XIQUIL monitora il progresso automaticamente: non devi ricordare di controllare — ti notifica quando raggiungi una milestone.
La panoramica Obiettivi & Patrimonio mostra patrimonio netto, obiettivi attivi e avanzamento in un’unica vista.
:::tip Pillola economia — Fondo emergenza e orizzonte temporale Il fondo emergenza è l’obiettivo più comune e anche il più importante. La regola generale è coprire 3-6 mesi di spese essenziali: se il conto corrente ha almeno quella cifra “intoccabile”, puoi affrontare un imprevisto (rottura auto, perdita lavoro temporanea) senza indebitarti. XIQUIL calcola l’obiettivo automaticamente se configuri il fondo emergenza nell’ambito. :::
Tipi di obiettivo
Sezione intitolata “Tipi di obiettivo”| Tipo | Descrizione | Tracking |
|---|---|---|
| Risparmio | Accumulare una somma su un fondo | Automatico dal saldo del fondo |
| Estinzione debito | Eliminare un finanziamento | Automatico dal capitale residuo |
| Patrimonio netto | Raggiungere un valore patrimoniale target | Automatico dal calcolo patrimonio |
| Personalizzato | Qualsiasi obiettivo con progresso manuale | Manuale |
Creare un obiettivo
Sezione intitolata “Creare un obiettivo”- Dal menu laterale, espandi l’ambito di riferimento, poi ANALISI & PIANIFICAZIONE, e clicca su Obiettivi
- Vai sulla tab Obiettivi, clicca il pulsante Nuovo
- Compila:
- Nome: ad esempio “Fondo emergenza 6 mesi”
- Tipo: scegli tra i tipi disponibili
- Importo target: quanto vuoi raggiungere
- Data target: entro quando (opzionale)
- Fondo collegato: per obiettivi di risparmio, quale fondo monitorare
- Finanziamento collegato: per estinzione debito, quale finanziamento
Progress tracking automatico
Sezione intitolata “Progress tracking automatico”Per gli obiettivi collegati a un fondo o un finanziamento, il progresso si aggiorna automaticamente:
- Risparmio: XIQUIL monitora il saldo del fondo collegato
- Estinzione debito: XIQUIL monitora il capitale residuo del finanziamento
- Patrimonio netto: XIQUIL monitora il valore calcolato del patrimonio
Riceverai notifiche ai traguardi intermedi: 25%, 50%, 75% e 100% completamento.
Fondo emergenza
Sezione intitolata “Fondo emergenza”Un caso d’uso comune è il fondo emergenza: un risparmio che copra un certo numero di mesi di spese. Puoi configurarlo per ambito dalla sezione dedicata, specificando:
- Quale fondo monitorare
- Quanti mesi di spese vuoi coprire
XIQUIL calcola automaticamente l’importo target basandosi sulle tue spese medie.
Domande frequenti
Sezione intitolata “Domande frequenti”Come funziona il tracking automatico? Se colleghi l’obiettivo a un fondo, XIQUIL confronta il saldo attuale del fondo con l’importo target. La percentuale di completamento si aggiorna ogni volta che il saldo cambia.
Posso avere più obiettivi sullo stesso fondo? Sì. Ad esempio, puoi avere un obiettivo “Vacanza” e uno “Fondo emergenza” sullo stesso conto risparmio.
Cosa succede quando raggiungo un obiettivo? L’obiettivo passa allo stato “Completato” e ricevi una notifica. Puoi scegliere di mantenerlo come riferimento o archiviarlo.
Vedi anche
Sezione intitolata “Vedi anche”- Patrimonio netto — gli obiettivi di patrimonio si integrano con il calcolo del netto
- Finanziamenti — collegare un obiettivo all’estinzione di un debito
- Budget mensile — come il risparmio mensile alimenta gli obiettivi
- Dashboard ambito — gli obiettivi appaiono nei KPI della dashboard