Fondi — conti, carte, portafogli

I Fondi sono tutti i contenitori di denaro che usi: conti correnti, carte di credito, prepagate, wallet digitali, contanti in tasca. Ogni movimento (uscita, entrata, transazione) passa da un fondo — è il concetto centrale che permette a XIQUIL di tenere i saldi sempre aggiornati.

A cosa serve

• Rappresentare fedelmente la tua situazione: più conti, più carte, più wallet
• Vedere in tempo reale il saldo di ciascuno strumento
• Tracciare girofondi tra strumenti (es. prelievo da conto, ricarica carta)
• Analizzare su quale strumento vanno le spese principali

La pagina Gestione Fondi riassume ogni contenitore di denaro, il suo intestatario, e gli ambiti associati. Usa il filtro Ambito per mostrare solo i fondi associati a un ambito oppure scegli Tutti gli ambiti per vedere l’elenco completo.

Selezionando Famiglia Rossi, la lista mostra i quattro fondi associati a quell’ambito.

Come si usa

1. Dal menu laterale espandi FONDI e clicca su Gestione Fondi
2. Clicca il pulsante Nuovo
3. Scegli la macro categoria, cioè il tipo di contenitore in cui i tuoi soldi sono custoditi:
   • Conto bancario: IBAN, BIC, banca, intestatario
   • Carta di pagamento: tipo (credito/debito/prepagata), circuito, ultime 4 cifre
   • Wallet digitale: PayPal, Satispay, altri wallet digitali
   • Contanti: contante fisico
4. Compila i campi specifici della categoria
5. Associa il fondo a uno o più ambiti (almeno uno obbligatorio)

Nel form Nuovo Fondo la macrocategoria guida i campi da compilare.

Il form Nuovo Fondo: la macrocategoria determina i campi specifici richiesti.

Nota

La “macrocategoria” indica la natura del fondo (dove tieni i soldi), non il modo in cui paghi. Esempio: una carta prepagata Visa è un fondo di macrocategoria Carta di pagamento; quando la usi per pagare un fornitore stai creando una Transazione che ha quella carta come fondo di origine. Il “metodo di pagamento” non è una proprietà del fondo, è un attributo della transazione.

Concetti chiave

• Intestatario: ogni fondo ha un soggetto intestatario. Utile per separare i conti di un nucleo familiare
• Gerarchia con parent_id: una carta di credito può essere collegata al conto corrente di addebito (es. visa legata al BancoPosta). Permette di tracciare correttamente i saldi a cascata
• Saldo calcolato: XIQUIL non chiede di inserire manualmente il saldo — lo calcola sommando tutti i flussi di cassa del fondo nel tempo
• Ambiti (M2M): un fondo può essere usato in più ambiti (tipico per il conto personale condiviso con la P.IVA)

Consiglio

Più fondi crei, più precisa è l’analisi. Non abbiate paura di creare un fondo “Contanti” anche se sono 50 €: ogni spesa in contanti deve poter essere tracciata.

:::tip Pillola economia — Liquidità e contenitore contabile Il “saldo” di un fondo in XIQUIL non è inserito manualmente: viene calcolato sommando tutti i flussi di cassa nel tempo. Se il saldo XIQUIL non corrisponde all’estratto conto reale, c’è un movimento non registrato — o un girofondo non tracciato. Questa discrepanza è il principale segnale che qualcosa è mancante. :::

Vedi anche

• Transazioni
• Oneri finanziari
• Soggetti