Transazioni

Le Transazioni sono i movimenti atomici di denaro: ogni pagamento, incasso, girofondo passa da qui. Vivono nel menu laterale sotto FONDI → Transazioni e sono globali (non per-ambito): un movimento di denaro fra conti non appartiene a un singolo ambito economico.

I Flussi di cassa generati automaticamente dalle Transazioni Pagato hanno una pagina dedicata: vedi Flussi di cassa.

Attenzione

Transazione NON è un’Uscita o un’Entrata. Le Uscite/Entrate sono documenti fiscali (fattura, ricevuta, DG) e compaiono nelle dashboard ambito. Le Transazioni sono movimenti di denaro puri e compaiono solo nei Flussi di Cassa. Se registri solo Transazioni, la dashboard ambito resta vuota. Vedi Concetti base per la tabella comparativa.

Attenzione anche al campo categoria della Transazione: i valori Uscita / Entrata sono solo etichette di classificazione per i Flussi di Cassa, non creano un’Uscita o un’Entrata documentale. Se vuoi registrare la spesa per il dentista come fattura/ricevuta, NON usare Transazioni → categoria Uscita: usa la pagina Uscite dell’ambito (vedi Gestire le uscite).

A cosa serve

• Creare manualmente transazioni non collegate a documenti (es. regali, prestiti, girofondi)
• Tracciare girofondi tra conti (prelievo da bancomat, ricarica carta prepagata)
• Consultare lo storico completo dei movimenti su un fondo
• Stornare una transazione errata senza perdere la storia

La tabella Transazioni mostra lo storico completo dei movimenti di denaro, con categoria, causale, fondi e stato.

Lo storico completo dei movimenti di denaro: ogni riga è una transazione tra fondi.

Come si usa

Il form Transazioni è una singola schermata (non un wizard a step come Uscite/Entrate): tutti i campi sono visibili insieme e si salva con un click.

Il form transazioni è a schermata singola: i campi cambiano in base alla categoria scelta.

1. Dal menu laterale, espandi FONDI e clicca Transazioni
2. Clicca il pulsante Nuovo
3. Scegli la categoria: Uscita, Entrata, Movimento Fondi (girofondo), Tasse, Stipendio, Addebito, Prelievo, Deposito. Questa scelta cambia dinamicamente quali campi compaiono nel form (es. per “Uscita” appare il campo Fornitore; per “Movimento Fondi” appaiono Fondo origine + Fondo destinazione)
4. A seconda della categoria, compila:
   • Uscita: soggetto, fornitore, Fondo (di pagamento), importo, data
   • Entrata: soggetto, cliente, Fondo (di accredito), importo, data
   • Movimento Fondi: Fondo origine, Fondo destinazione, importo
5. Salva. Quando la transazione passa allo stato Pagato, XIQUIL genera automaticamente i Flussi di Cassa in modo atomico

Quando NON usare le Transazioni

Se ti trovi in uno di questi casi, non creare una Transazione: registra invece un’Uscita o un’Entrata.

• Devi salvare una fattura, ricevuta o scontrino → Uscita o Entrata (con voci, IVA, scadenze)
• Vuoi che la spesa appaia nella dashboard ambito (categorie, andamento, KPI) → Uscita
• Vuoi includere la spesa nelle detrazioni 730 → Uscita con categoria_730
• Vuoi gestire più scadenze di pagamento sullo stesso documento → Uscita (le scadenze stanno sull’Uscita, non sulla Transazione)

Le Transazioni servono per i movimenti senza controparte fiscale: giroconti, prelievi, depositi, bonifici interni.

Concetti chiave

• Catena atomica: ogni transazione genera uno o due flussi di cassa (due per i girofondi, uno per uscite/entrate). XIQUIL garantisce la coerenza a livello di transazione database
• Storno: la transazione passa allo stato Stornato e i suoi flussi di cassa vengono cancellati. La transazione resta nello storico; non viene creata una transazione inversa
• Transazioni automatiche: la maggior parte delle transazioni viene creata automaticamente dai pagamenti delle scadenze (uscite/entrate) — usa la creazione manuale solo per casi non coperti dai documenti

Nota

Se fai un prelievo bancomat, è un Movimento Fondi da “Conto” a “Contanti”, non un’uscita. Le uscite sono spese reali; il prelievo non riduce il tuo patrimonio, cambia solo forma.

Transazioni collegate a una scadenza

Se una transazione nasce dal pagamento di una scadenza, il suo stato si cambia dalla scadenza collegata: nel form Transazioni il campo Stato non è modificabile. Anche l’eliminazione va gestita dalla scadenza.

Per annullare un pagamento e poterlo registrare di nuovo:

1. Apri la sezione Scadenze del documento e individua la rata pagata
2. Usa Storna e conferma: la transazione collegata passa a Stornato e i relativi flussi di cassa vengono cancellati
3. La rata resta nel piano come Stornata, continua a concorrere al pianificato e al residuo e può essere pagata di nuovo con Paga o Paga tutto. Il nuovo pagamento con fondo crea una nuova transazione; anche il tentativo precedente resta collegato alla rata nello storico

Se la scadenza era Pagata (senza fondo), non c’è una transazione da stornare: la rata torna In attesa e la data di pagamento viene cancellata.

Lo storno richiede anche il permesso di gestione delle Transazioni nell’ambito del documento. Lo stesso permesso è richiesto per eliminare scadenze con transazioni collegate, anche quando i tentativi sono già stornati.

Segno dell’importo e documenti negativi

Quando paghi (o incassi) un documento con totale negativo — nota di credito ricevuta, TD01 a totale negativo di una utility che ti accredita un conguaglio, o rimborso che tu dai a un cliente — la Transazione generata ha segno negativo sul totale mentre il Flusso di cassa collegato inverte la direzione e tiene l’importo positivo (rappresenta il movimento reale di denaro).

Le due rappresentazioni sono volutamente diverse perché rispondono a domande diverse:

• La Transazione è il riflesso fedele del documento fiscale: se la fattura è negativa, la Transazione che ne segue il pagamento è negativa. Questo serve alla riconciliazione documentale e alle dashboard ambito (che sommano algebricamente i totali).
• Il Flusso di cassa è l’oggetto fattuale “i soldi si sono mossi da X a Y”: un rimborso ricevuto dal fornitore è un movimento fornitore → fondo positivo (incasso reale sul conto), non un’Uscita negativa.

Caso reale	Transazione	Flusso di cassa generato
Pagamento fattura ordinaria del fornitore	categoria Uscita, importo +120	fondo → fornitore, +120
Rimborso da fornitore (TD01 negativo, TD04)	categoria Uscita, importo −120	fornitore → fondo, +120
Incasso fattura emessa al cliente	categoria Entrata, importo +200	cliente → fondo, +200
Rimborso al cliente (nota di credito emessa)	categoria Entrata, importo −200	fondo → cliente, +200
Storno di una transazione errata	categoria e importo invariati, stato Stornato	flussi della transazione cancellati

Consiglio

Se in tabella Transazioni vedi una riga Uscita con importo negativo (−120), non è un bug: è la rappresentazione corretta di un accredito ricevuto dal fornitore. Aprendo la Transazione trovi la scadenza dell’Uscita a totale negativo (TD01 negativo o TD04) da cui è nata.

Per il flusso operativo completo lato documento vedi Uscite — Note di credito ricevute e Import XML FatturaPA.

Vedi anche

• Flussi di cassa — vista read-only dei movimenti pagati
• Fondi
• Gestire le uscite
• Gestire le entrate